18.07.2024

Банки обеспокоены отсутствием информации о разработке ЦБ белых списков компаний

Они считают, что вовлечение банков и НСПК позволит ускорить процесс
Банки встревожены отсутствием данных в системе информационного обмена подразделения Банка России ФинЦЕРТ о критериях для внесения компаний в список легитимных получателей платежей. Об этом сообщают "Ведомости" со ссылкой на письмо с просьбой прояснить ситуацию председателя Национального совета финансового рынка (НСФР) Андрея Емелина директору департамента информационной безопасности ЦБ Вадиму Уварову.
В июне ЦБ сообщил НСФР, что ведет работу над улучшением качества данных по операциям без согласия клиента, предоставленных участниками информационного обмена в ФинЦЕРТ, пишет НСФР. Кроме того, ЦБ анализирует причины попадания компаний в базу мошеннических организаций. В связи с этим банки считают, что необходимо сформировать на основе собственных данных и информации из Национальной системы платежных карт (НСПК) белые списки получателей переводов денежных средств, то есть ритейлеров, участников рынка электронной коммерции, платформ и т.д.
Важность создания белых списков также объясняется поправками в законе о национальной платежной системе, которые вступят в силу на следующей неделе, 25 июля. Согласно изменениям банки будут обязаны до списания средств проверять все переводы на наличие признаков мошенничества, в том числе, сверяясь с базой данных Банка России. Проверять операции на предмет мошенничества будет как банк плательщика, так и банк получателя.
Банки предлагают для улучшения системы отнесения организаций к легитимным использовать данные сервиса проверки предприятий НСПК, пока не будет настроен полноценный информационный обмен между базами данных. Также в НСФР считают нужным дать банкам возможность предоставлять ЦБ собственные списки клиентов, для которых осуществляются массовые платежи, с целью формирования белого списка юридических лиц. Наконец, банки хотят установить предельный срок нахождения компаний в стоп-листах ФинЦЕРТа, после чего они будут автоматически удаляться.
ЦБ не против модели белых списков и имеет критерии отбора легитимных организаций, но пока проект находится на стадии доработки, рассказал "Ведомостям" Емелин. Он надеется, что письмо сможет ускорить этот процесс: "Мы вели рабочие консультации, но пока не видим формального результата. ЦБ, чтобы все это реально запустить, надо все облечь в какую-то нормативную форму, раскрыть банкам механизм или хотя бы сообщить о его наличии. Но пока у рынка ничего нет".
Источник: https://frankmedia.ru/170877