Центробанк хочет запретить проведение идентификации банковскими агентами

Регулятор намерен запретить привлечение банковских платежных агентов для проведения идентификации, следует из текста доклада, посвященного удаленной идентификации. Причина - надзор ЦБ стал выявлять случаи, когда такие агенты проводят процедуру идентификации с нарушениями, в частности незаконно используют персональные данные для открытия электронных кошельков.
Однако Центробанк склонен сохранить для банков возможность проведение упрощенной идентификации "иным субъектам, не являющимся банковскими платежными агентами". Среди таких: "Почта России", операторы связи, удостоверяющие центры, а также платежные агрегаторы.
Банковский платежный агент - юрлицо, не являющееся кредитной организацией, или индивидуальный предприниматель, которые привлекаются банком для осуществления отдельных банковских операций.
Последствия такой идентификации регулятору не нравятся, так как банки и граждане могут оказаться вовлеченными "в проведение высокорисковых операций, направленныхна обеспечение расчетов между физическими лицами и теневым бизнесом". Под расчетами с теневым бизнесом регулятор подразумевает: переводы денежных средств в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор и т.п. "Кроме того, операции, совершаемые по открытым без ведома физических лиц электронным кошелькам, могут носить противоправный характер, что, в свою очередь, может повлечь для таких физических лиц серьезные негативные правовые последствия и необходимость доказывания своей непричастности к их совершению", - резюмирует ЦБ.
Источник: ПЛАС-журнал: https://plusworld.ru/articles/61122/