13.03.2025

Банки предлагают замораживать средства на 48 часов для борьбы с мошенниками

   Банки просят дать им возможность блокировать суммы от 10 до 50 тысяч рублей на сутки, а большие объемы средств - на двое суток. Если выяснится, что перевод был совершен без добровольного согласия клиента, то средства должны быть возвращены отправителю. Об этом стало известно из письма Национального совета финансового рынка (НСФР) Центробанку.
   Необходимость блокировки средств объясняют возможностью быстрее и эффективнее возвращать украденные деньги жертвам мошенников.
   "При хищениях со счета все упирается в проблему нехватки времени для предотвращения, так как мошенники за секунды выводят украденные деньги со счета, на который они были переведены. Поэтому банк получателя должен также иметь возможность при выявлении или получении информации о признаках сомнительных операций блокировать счета своих клиентов, как это сейчас делают банки отправителей средств", - пояснил глава НСФР Андрей Емелин.
   Заморозка средств может дать потенциальным жертвам время, чтобы прийти в себя и задуматься, что они делают, отметил коммерческий директор компании "Код безопасности" Федор Дбар. Однако у предлагаемых мер есть и риски для добросовестных получателей средств, особенно для тех, кто неосознанно стал дроппером, предупредила председатель коллегии адвокатов "Сулим и партнеры" Ольга Сулим. Для эффективной работы такой меры нужно внедрить систему автоматического мониторинга транзакций, которая анализировала бы поведение клиентов, предложил гендиректор юридической компании "Митра" Сослан Каиров.

Источник: Информационно- аналитический журнал ПЛАС https://plusworld.ru/articles/62833/?ysclid=m8714p3wfz609298536