05.05.2025

В России вводится лимит на разовые переводы без открытия счета

   Лимит на разовые денежные переводы в размере 100 тыс. руб. с упрощенной идентификацией клиента вводится в России с 30 мая 2025 года. Эта мера коснется переводов без открытия счета в банке и с электронных кошельков без полной идентификации.
   В мае 2024 года уже был принят закон, который ограничивает суммой в 100 тыс. руб. максимальный разовый перевод денежных средств, в том числе электронных, без открытия банковского счета при упрощенной идентификации. Новый закон призван снизить риски отмывания преступных доходов и финансирования терроризма, обусловленных отсутствием ограничений на суммы таких переводов.
   Сейчас при переводах денежных средств, в том числе электронных, на сумму свыше 15 тысяч рублей проводится упрощенная идентификация клиента-физлица, для которой достаточно представить банку свои паспортные данные. При этом максимальная сумма таких переводов не ограничена.
   Клиентов банка закон никаким образом не затрагивает. Он затрагивает исключительно переводы без открытия счета в банке и переводы с электронных кошельков, где не проведена полная идентификация. Каких-то новых процедур по идентификации не появилось, просто устанавливаются ограничения.
   Если кому-то нужно совершить перевод на большую сумму, никто не будет ограничивать операцию, просто уровень идентификации займет больше времени.

Источник: Информационно-аналитический журнал ПЛАС https://plusworld.ru/articles/64127/