29.07.2024

Требования к руководителям финансовых организаций будут актуализированы в новом законе

   Госдума приняла в первом чтении законопроект, направленный на актуализацию требований к деловой репутации руководителей и членов коллегиального исполнительного органа кредитных, страховых и микрофинансовых организаций, негосударственных пенсионных фондов (НПФ), управляющей компании инвестфондов, паевых инвестфондов и НПФ, а также к их собственникам. Документ инициирован группой депутатов и сенаторов во главе с председателем комитета Госдумы по финрынку Анатолием Аксаковым.
   Законопроектом внесены изменения в формулировки некоторых критериев деловой репутации, связанных с привлечением оцениваемого лица за неправомерное использование инсайдерской информации и манипулирование рынком (сужен круг должностных лиц финансовой организации, деловая репутация которых будет признана неудовлетворительной в случае, если к такой финансовой организации применены меры за указанные нарушения). Также уточняются критерии деловой репутации.
   Уточнен круг лиц, негативный опыт деятельности которых учитывается при оценке соответствия установленным требованиям деловой репутации. В частности, прямо указывается, что в случае банкротства финансовой организации деловая репутация крупных собственников, в том числе в составе группы лиц, признается неудовлетворительной.
   Перечень установленных федеральным законодательством оснований для признания деловой репутации неудовлетворительной дополнен новыми критериями:

• нахождение оцениваемого лица в перечне организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, в составляемых СБ ООН перечнях организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями и террористами или с распространением оружия массового уничтожения (аналогичный критерий применяется при оценке деловой репутации лиц некоторых некредитных финансовых организаций, например, операторов обмена цифровых финансовых активов);
• наличие решения о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества оцениваемого лица, принятого межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма.

   Также в перечень оснований для признания деловой репутации неудовлетворительной включено:

• воспрепятствование проведению проверок в связи с противодействием отмыванию денег и финансирования терроризма, а также финансирования распространения оружия массового уничтожения, либо неисполнение соответствующих предписаний Банка России;
• привлечение оцениваемого лица к административной или уголовной ответственности за правонарушения или преступления, связанные с осуществлением поднадзорной Банку России деятельности без лицензии, незаконной выдачей потребительских кредитов (займов), организацией "финансовых пирамид";
• неисполнение оцениваемым лицом, являвшимся учредителем (акционером, участником) финансовой организации, предписания Банка России в случае выявления факта неудовлетворительного финансового положения или неудовлетворительной деловой репутации.

 Кроме того, таким критерием станет утечка персональных данных или раскрытие банковской тайны в период осуществления оцениваемым лицом полномочий по обеспечению информационной безопасности.

Источник: Национальный банковский журнал https://nbj.ru/news/trebovaniya-k-rukovoditelyam-finansovykh/66298/