Контроль ЦБ РФ за финансовым положением крупных владельцев банков хотят расширить на физлиц

Группа депутатов внесла в Госдуму законопроект, который предлагает распространить контроль ЦБ РФ за финансовым положением крупных владельцев банков на физических лиц, в то время как сейчас такой контроль возможен только в отношении юридических лиц.
Документ (N1236829-8) размещен в электронной базе данных парламента. Авторы - глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков и его заместитель Аркадий Свистунов.
Сейчас юридические лица - крупные собственники банков (более 10% акций/долей) и контролирующие их компании обязаны соответствовать требованиям ЦБ к финансовому положению весь период владения и контроля.
Кроме того, Банк России осуществляет на постоянной основе контроль за соответствием финансового положения лиц, уже владеющих прямо или косвенно крупными пакетами акций (долей) кредитных организаций. В настоящее время такой контроль осуществляется в рамках ежегодной оценки и только в отношении юридических лиц, что ставит их в неравные условия с владельцами (контролерами) - физическими лицами. Законопроект распространяет эту же конструкцию на физлиц - крупных собственников и бенефициаров, скрывающихся за номинальным владельцем.
Как пояснили "Интерфаксу" в пресс-службе ЦБ, физлица-собственники имеют равную, а иногда и бОльшую по сравнению с юрлицами возможность влиять на деятельность кредитной организации и так же могут быть привлечены к субсидиарной ответственности. В связи с этим на них тоже должны распространяться требования к финансовому положению на протяжении всего периода владения или распоряжения акциями (долями).
Таким образом, законопроект унифицирует подходы, предъявляемые к крупным собственникам кредитной организации - юридическим и физическим лицам, а также требования, которые предъявляются профильными федеральными законами, регулирующими деятельность ряда участников финансового рынка, к крупным собственникам таких финансовых организаций (страховые организации, негосударственные пенсионные фонды, управляющие компании фондов, микрофинансовые организации), отметили в ЦБ.
В случае принятия закон вступит в силу через 90 дней после официального опубликования. Переходные положения определяют, к каким именно физлицам начнут применяться новые требования. Во-первых, к тем, кто после вступления закона в силу впервые получит право распоряжаться более 10% акций (долей) банка - самостоятельно или в составе группы лиц, прямо или через других лиц, а, во-вторых, к тем, кто после вступления закона в силу нарастит свою долю с уровня 10-50% до более чем 50%. С 1 января 2028 г. требования будут применяться к уже действующим акционерам с долей более 10%, к акционерам с меньшей долей, входящим в группу лиц с совокупной долей более 10%, а также к лицам, контролирующим таких акционеров.
Источник: Интерфакс: https://www.interfax.ru/business/1090709