Продажа USDT за наличные может обернуться штрафом до 40% суммы

Российские банки начали блокировать операции клиентов, которые покупают USDT на криптоплощадках стран СНГ, а затем продают криптовалюту за наличные рубли в России. Схема арбитража привлекла внимание Банка России из-за рисков отмывания денег неизвестного происхождения, сообщили в регуляторе. По его оценке, участники таких операций могут быть вовлечены в легализацию наличной выручки теневого бизнеса.
Схема предполагает покупку USDT на биржах в Беларуси, Кыргызстана и других странах СНГ с последующей продажей за наличные через российские криптообменники. Заработок формируется за счёт разницы между курсами безналичной и наличной покупки криптовалюты и может превышать 2% за цикл. Популярность модели выросла после ужесточения контроля за переводами между физлицами и введения уголовной ответственности для дроперов.
Банки связывают риски с возможным отмыванием доходов теневого бизнеса: клиент может покупать USDT за рубежом, продавать в России за наличные, а затем переводить средства за границу через банковский счёт. Кредитным организациям сложно установить происхождение и подтвердить законность средств, поэтому они могут запрашивать документы, ограничивать операции или блокировать счета. При этом документы о покупке USDT на иностранной бирже не всегда подтверждают происхождение наличных.
Дополнительные риски возникли после вступления с 1 сентября 2026 года изменений, относящих криптовалюту к валютным ценностям. По оценке юриста "АНП зенит" Рамиса Абянова, продажа USDT за наличные может рассматриваться как нарушение правил валютных операций - штраф по статье 15.25 КоАП составит 20-40% суммы сделки. Официальных разъяснений и судебной практики пока нет.
Участники рынка ожидают, что с 1 июля 2027 года схема перестанет работать из-за новых требований к обращению криптовалюты: сделки придётся проводить с участием допущенных к рынку организаций.
Источник: ПЛАС-журнал: https://plusworld.ru/articles/74820/