|
|
|---|
| № |
Наименование |
Вопросов |
| 101 |
Темы теста:
- Идентификация заемщика. Защита персональных данных
- Защита прав потребителя финансовых услуг
- Техника ведения переговоров с заемщиками
- Современные методы получения, анализа, обработки информации
- Типы кредитных продуктов
- Кредитная история заемщика
- Потребительское кредитование
- Кредитные операции по банковским картам
- Кредитный договор и его условия
- Способы оплаты кредитного договора
- Досрочное погашение кредита
- Обеспечение исполнения обязательств по кредиту
- Инструменты урегулирования проблемной задолженности
- Требования законодательства к осуществлению действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц
- Понятие неустойки. Виды неустойки. Штрафные санкции
- Реструктуризация. Кредитные каникулы
- Уступка прав требования должника. Работа с коллекторами
- Уголовная ответственность заемщика
|
20 |
| 102 |
Темы теста:
- Регистрация и лицензирование банков
- Учредители и учредительные документы банка
- Открытие и закрытие подразделений банка
- Юридическое дело клиента
- Юр. сопровождение открытия / закрытия счетов
- Юр. сопровождение операций по счетам юр. лиц
- Юр. сопровождение совершения операций по счетам и вкладам граждан
- Юр. сопровождение кредитных операций
- Юр. сопровождение при кредитовании под залог
- Юр. сопровождение выдачи банковской гарантии и поручительства
- Юр. сопровождение споров по трудовым договорам
- Юр. сопровождение хозяйственных договоров
- Юр. сопровождение налоговых проверок
- ПОД/ФТ
- Доверенности
- Претензионно-исковые действия
- Судебное производство
- Антимонопольное законодательство
- Ответственность лиц за нарушения банковского законодательства
- Регулирование банковской деятельности
|
20 |
| 103 |
Темы теста:
- Общие положения по кредитованию
- Нормативные документы по кредитованию
- Кредитный договор
- Виды кредитов и способы их предоставления
- Оценка финансового состояния заемщика
- Кредитование юридических лиц
- Кредитование физических лиц
- Кредитные истории
- Обеспечение исполнения обязательств
- Залог
- Ипотека. Ипотечный кредит
- Кредитные риски, классификация ссуд
- Резервы на возможные потери по ссудам
- Погашение кредита
- Проценты по кредиту
- Взыскание просроченной задолженности ФЛ
|
20 |
| 104 |
Темы теста:
- Нормативные документы
- Общие вопросы по организации банковской деятельности
- Банковский счет
- Банковский вклад
- Проценты по вкладу
- Распоряжение счетом/вкладом
- Операции с наличными деньгами
- Переводы физических лиц в валюте РФ и иностранной валюте
- Операции по банковским картам
- Защита прав вкладчиков. Страхование вкладов
- ПОД/ФТ
- Валютные операции
- Потребительское кредитование
- План счетов
- Бухгалтерский учет операций по счетам/вкладам частных лиц
- Особенности обслуживания ЛСИ и МГН
|
16 |
| 105 |
Темы теста:
- Нормативные документы, регламентирующие порядок совершения банковских операций
- Общие вопросы по организации банковской деятельности
- Карточка образцов подписей и печати
- Операции с наличными денежными средствами
- Расчеты платежными поручениями
- Расчеты по аккредитивам в валюте РФ
- Прямое дебетование и расчеты инкассовыми поручениями
- Ведение картотеки 90901
- Расчеты при недостаточности средств на счете (картотека 90902)
- Оформление расчетных документов
- Валютные операции по счетам юр.лиц и ИП
- Кредитование банковского счета
- Приостановление операций по счету, арест средств на счете
- План счетов и учет операций
- Корпоративные банковские карты
- ПОД/ФТ
|
16 |
| 106 |
Темы теста:
- Нормативные документы
- Общие вопросы организации кассовой работы
- Обеспечение сохранности денежной наличности и ценностей
- Хранение и ревизия наличных денег
- Техническое обеспечение кассы
- Обработка, формирование и упаковка наличных денег
- Организация работы с сомнительными, неплатежеспособными и поддельными ден.знаками
- Организация работы с наличными деньгами при использовании прогр.-тех. средств
- Перевозка и инкассация наличных денег
- Организация работы с наличной иностранной валютой
- Кассовое обслуживание юридических лиц
- Кассовое обслуживание физических лиц
- Кассовое обслуживание кредитных организаций в учреждениях Банка России
- Бухгалтерский учет кассовых операций
- Формирование и хранение кассовых документов
- Учет и хранение слитков драгоценных металлов
- Памятные и инвестиционные монеты
- ПОД/ФТ
|
18 |
| 107 |
Темы теста:
- Управление ликвидностью банка
- Банковские риски
- Обязательные нормативы банков
- Открытая валютная позиция
- Определение курсов иностранных валют
- Формирование резервов
- Безналичные расчеты
- Инсайдерская информация и манипулирование рынком
- Система инструментов денежно-кредитной политики Банка России
- Обеспеченные кредиты Банка России. Депозитные операции Банка России
- Операции РЕПО с Банком России. Сделки "валютный своп" Банка России
- Межбанковские кредиты и депозиты (кроме операций с Банком России)
- Межбанковские сделки с финансовыми инструментами (кроме операций с Банком России) (ин.валюта, ценные бумаги, драгоценные металлы)
- Ставки межбанковского рынка
- Оформление и подтверждение сделок
- Основы технического и фундаментального анализа на валютном рынке
- Финансовая математика
- Основы бухгалтерского учета межбанковских операций
- Основы налогообложения межбанковских операций
- ПОД/ФТ
|
20 |
| 108 |
Темы теста:
- Понятие и виды ценных бумаг и производных финансовых инструментов
- Обращение ценных бумаг и учет прав на них
- Регулирование рынка ценных бумаг
- Гражданско-правовые основы совершения сделок с ценными бумагами
- Профессиональная деятельность банка на рынке ценных бумаг
- Инсайдерская информация и манипулирование рынком
- Управление средствами клиентов на фондовом рынке
- Защита прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг
- Основы и методы фундаментального и технического анализа фондового рынка
- Операции банка с ценными бумагами, не связанные с осуществлением профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг
- Финансовые вычисления по операциям с ценными бумагами
- Кредитование под залог ценных бумаг/ операции займа ценных бумаг
- Обязательные нормативы банков
- Основы бухгалтерского учета и налогообложения операций с ценными бумагами
- ПОД/ФТ
|
15 |
| 109 |
Темы теста:
- Современная финансовая система и финансовый рынок
- Услуги банка по открытию и ведению банковских счетов, вкладов, обслуживанию банковских карт
- Услуги банка по операциям с иностранной валютой и драгоценными металлами
- Услуги банка по кредитованию
- Услуги банка по операциям с ценными бумагами, в том числе с использованием ИИС
- Услуги банка по операциям с производными финансовыми инструментами
- Услуги банка по оформлению страховых продуктов
- Услуги банка по операциям с цифровыми финансовыми активами
- Оформление финансовых операций с использованием финансовой платформы (маркетплейс)
- Заключение сделок на инвестиционной платформе (краудфандинг)
- Защита прав потребителей финансовых услуг
- Финансовые расчеты: основы финансовой математики и теории вероятностей
- Инвестиционное консультирование клиентов
- Особенности налогообложения финансовых операций
- Технология ведения переговоров с клиентами
|
15 |
| 110 |
Темы теста:
- Цели и сфера применения ФЗ N 115-ФЗ
- Основные понятия по ФЗ N 115-ФЗ
- Организация ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ в российских банках
- Квалификационные требования, права и обязанности ответственного сотрудника по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ
- Требования к подготовке и обучению кадров
- Процедура проведения идентификации
- Оценка риска осуществления клиентом легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем и финансирования терроризма
- Операции, подлежащие обязательному контролю
- Критерии и признаки необычных операций (сделок)
- Приостановление операций, отказ от совершения операций, открытия банковского счета
- Замораживание (блокирование) денежных средств или иного имущества
- Порядок и сроки предоставления сведений в Росфинмониторинг
- Требования к документальному фиксированию и хранению информации
- Контроль и ответственность за неисполнение ФЗ N 115-ФЗ
|
14 |
| 111 |
Темы теста:
- Общие вопросы по банковским рискам
- Управление рисками
- Операционный риск
- Рыночный риск
- Кредитный риск
- Классификация ссуд
- Риск концентрации
- Риск ликвидности
- Риск потери деловой репутации
- Правовой риск
- Стратегический риск
- Страновой риск
- Регуляторный риск
- Риски в интернет-банкинге
- Внутренний контроль
- Надзорная деятельность Банка России
|
20 |
| 112 |
Темы теста:
- Законодательство в сфере информационной безопасности
- Понятие информационной безопасности
- Угрозы, уязвимости, источники информационной безопасности
- Документация в области обеспечения информационной безопасности
- Общие требования к системе информационной безопасности банка
- Обнаружение инцидентов ИБ и реагирование на инциденты ИБ
- Обеспечение непрерывности бизнеса и его восстановление после прерываний
- Информационная безопасности при использовании сети Интернет
- Информационная безопасность при осуществлении переводов денежных средств
- Информационная безопасность при приеме-передаче сообщений в уполномоченные органы
- Применение средств защиты от вредоносного кода
- Применение электронной подписи
- Средства защиты информации. Обеспечение безопасности финансовых сервисов
- Требования к защите персональных данных
- Требования к защите конфиденциальной информации. Предотвращение утечек информации
- Риски информационной безопасности и операционная надежность
- Взаимодействие с платформой цифрового рубля
|
17 |
| 113 |
Темы теста:
- Правовые основы деятельности МФО
- Условия договора микрозайма
- Общие правила предоставления микрозаймов
- Ограничения деятельности МФК
- Формирование резервов
- Действия по взысканию задолженности, в том числе просроченной
- Взаимодействие МФК с Бюро кредитных историй
- Предоставление информации получателям финансовых услуг
- Рассмотрение обращений получателей финансовых услуг
- Управление рисками МФК
- Собственные средства и экономические нормативы МФК
- Отчетность МФК в Банк России и иные контролирующие органы
- Обработка и обеспечение безопасности персональных данных. Основы информационной безопасности
- Регулирование, контроль и надзор за деятельностью МФК
- ПОД/ФТ
|
15 |
| 114 |
Темы теста:
- Правовые основы деятельности МФО
- Условия договора микрозайма
- Общие правила предоставления микрозаймов
- Ограничения деятельности МКК
- Формирование резервов
- Действия по взысканию задолженности, в том числе просроченной
- Взаимодействие МКК с Бюро кредитных историй
- Предоставление информации получателям финансовых услуг
- Рассмотрение обращений получателей финансовых услуг
- Управление рисками МКК
- Собственные средства и экономические нормативы МКК
- Отчетность МКК в Банк России и иные контролирующие органы
- Обработка и обеспечение безопасности персональных данных. Основы информационной безопасности
- Регулирование, контроль и надзор за деятельностью МКК
- ПОД/ФТ
|
15 |
| 115 |
Темы теста:
- Виды и типы продаж
- Стратегии ведения переговоров
- Установление контакта и выявление потребностей клиента
- Эффективное предложение клиенту
- Работа с возражениями клиента
- Переговоры о цене
- Способы завершения сделки
- Покупательское поведение потребителей и организаций
- Особенности продаж банковских продуктов
- Государственное регулирование сферы услуг, рекламное и антимонопольное законодательство РФ для сферы услуг
- Гражданско-правовые отношения по договорам услуг
- Услуги банка по открытию и ведению банковских счетов, счетов по вкладам
- Услуги банка по переводам денежных средств
- Услуги банка по инкассации и кассовому обслуживанию юридических лиц
- Услуги банка по кредитованию
- Услуги банка по выпуску и обслуживанию банковских карт
- Услуги банка по валютным операциям
- Формирование и применение тарифов банка
- Налоговые аспекты банковских операций
- ПОД/ФТ
|
20 |
| 116 |
Темы теста:
- Потребительские кредиты. Ипотека.
- Валютные операции
- Банковские вклады
- Банковские карты. Национальная платежная система
- Профессиональная деятельность на рынке ценных бумаг
- Деятельность форекс-дилеров
- Деятельность по инвестиционному консулированию
- Пенсионное обеспечение. Коллективные инвестиции
- Деятельность микрофинансовых организаций
- Деятельность ломбардов
- Лизинговая деятельность
- Деятельность кредитных кооперативов
- Страховое дело
- Деятельность бюро кредитных историй
- Регулятивные, надзорные и контрольные функции Банка России
- Деятельность саморегулируемых и инфраструктурных организаций в сфере финансового рынка
|
16 |
| 117 |
Темы теста:
- Законодательство в сфере защиты прав потребителей
- Регулирование банковской деятельности
- Регулирование страховой деятельности
- Регулирование деятельности поставщиков платежных услуг
- Регулирование деятельности кредитных кооперативов, микрофинансовых организаций и ломбардов
- Регулирование деятельности форекс - дилеров
- Риски потребителей финансовых услуг
- Условия договоров, ущемляющие права потребителей
- Типовые нарушения прав потребителей, допускаемые исполнителями финансовых услуг
- Способы защиты и восстановления нарушенных прав потребителей
- Судебная защита прав потребителей
- Государственная и общественная защита прав потребителей
- Гарантийные (компенсационные) механизмы на рынке финансовых услуг
- Финансовые пирамиды и другие финансовые мошеннические схемы
- Деятельность коллекторских организаций
|
15 |
| 118 |
Темы теста:
- Правовые основы деятельности МФО
- Условия договора микрозайма
- Общие правила предоставления микрозаймов
- Ограничения деятельности МФК
- Формирование резервов
- Действия по взысканию задолженности, в том числе просроченной
- Взаимодействие МФК с Бюро кредитных историй
- Предоставление информации получателям финансовых услуг
- Рассмотрение обращений получателей финансовых услуг
- Управление рисками МФК
- Собственные средства и экономические нормативы МФК
- Отчетность МФК в Банк России и иные контролирующие органы
- Обработка и обеспечение безопасности персональных данных. Основы информационной безопасности
- Регулирование, контроль и надзор за деятельностью МФК
- ПОД/ФТ
|
15 |
| 119 |
Темы теста:
- Правовые основы деятельности МФО
- Условия договора микрозайма
- Общие правила предоставления микрозаймов
- Ограничения деятельности МКК
- Формирование резервов
- Действия по взысканию задолженности, в том числе просроченной
- Взаимодействие МКК с Бюро кредитных историй
- Предоставление информации получателям финансовых услуг
- Рассмотрение обращений получателей финансовых услуг
- Управление рисками МКК
- Собственные средства и экономические нормативы МКК
- Отчетность МКК в Банк России и иные контролирующие органы
- Обработка и обеспечение безопасности персональных данных. Основы информационной безопасности
- Регулирование, контроль и надзор за деятельностью МКК
- ПОД/ФТ
|
15 |
| 120 |
Темы теста:
- Общие сведенья и понятия
- Требования к работникам МФО, осуществляющим непосредственное взаимодействие с получателями финансовых услуг, а также к проверке их соответствия установленным требованиям
- Предоставление информации рекламного характера. Сайт МФО
- Правила предоставления информации получателю финансовых услуг
- Общие правила взаимодействия с получателями финансовых услуг
- Правила взаимодействия с получателями финансовых услуг при возникновении задолженности
- Общие принципы и порядок рассмотрения обращений получателей финансовых услуг
- Процедуры приема обращений и способы предоставления ответов на обращения
- Анализ обращений. Реализация права получателя финансовой услуги на досудебный порядок разрешения споров
|
9 |
| 121 |
Темы теста:
- Общие положения по созданию МФО системы управления рисками
- Цели, задачи и принципы организации СУР
- Подходы к организации СУР
- Разделение полномочий и функционал МФО при управлении рисками
- Общие требования по формированию резерва на возможные потери по займам
- Порядок определения размера резервов на возможные потери по займам
- Признаки группировки требований по договорам займа МФО
- Особенности формирования РВПЗ
- Основы информационной безопасности
|
10 |
| 122 |
Темы теста:
- Общие положения
- Цели и задачи системы управления рисками кредитного кооператива
- Основные риски кредитного кооператива. Принципы организации СУР
- Требования и подходы к организации СУР кредитного кооператива
- Приемы и методы управления рисками кредитного кооператива
- Общие требования по формированию резерва на возможные потери по займам
- Порядок определения размера резервов на возможные потери по займам
|
10 |
