ЦБ раскрыл критерии для операций, которые банки должны считать подозрительными

Регулятор предлагает критически относиться к крупным суммам
Центробанк рекомендует банкам усилить работу по выявлению противоправных операций с наличными средствами. Регулятор опубликовал методические рекомендации для кредитных организаций, чтобы снизить риск их вовлечения в легализацию преступных доходов.
Так, подозрительными ЦБ рекомендует считать операции, когда:

• Гражданин вносит наличные средства на свой счет, однако сумма превышает его среднемесячный доход.
• Клиент "с высокой степенью риска" вносит через кассу банка наличные денежные средства для погашения кредита. При этом банк не располагает информацией об источнике происхождения этих денежных средств.
• Третье лицо вносит на счет клиента наличные и банку неизвестно о связи между этими лицами.
• Покупка иностранной валюты за наличные денежные средства, происхождение которых вызывает подозрение.

Если банк обнаружит операции, соответствующих этим критериям, ЦБ советует "обеспечить повышенное внимание таким клиентам и их операциям", провести углубленную проверку информации об этом физическом лице, запросить у него дополнительную информацию о целях проведения таких операций. Помимо этого банки могут провести анализ общедоступной информации о клиенте в интернете, включая сведения в его социальных сетях с целью "определения принадлежности клиента к отдельным категориям клиентов".
ЦБ считает, что это поможет банкам лучше квалифицировать клиентов-взяточников. Например, выявлять должностных лиц федеральных органов исполнительной власти, органов региональных администраций, топ-менеджеров госкорпораций, обладающим управленческими или распорядительными полномочиями либо их окружение.
В случае если банк сочтет операцию клиента подозрительной, то он должен направить сведения о ней в уполномоченный орган с соответствующими пометками. ЦБ предлагает помечать их "РИСКИ_НАЛИЧНЫЕ".
Источник: ФранкМедиа: https://frankmedia.ru/218873