Росфинмониторинг объяснил, почему банки блокируют счета клиентов

Случаи блокировки банковских счетов чаще всего связаны с нетипичным поведением клиентов. Об этом рассказал в беседе с kp.ru начальник Управления - аппарата директора Росфинмониторинга Александр Курьянов.
Он сообщил, что за первую половину этого года объем переводов между физическими лицами превысил 24 трлн рублей. Это порядка 5 млрд операций.
Для проверки клиентов банки используют различные системы. Иногда они дают сбой, но, по словам Курьянова, это бывает редко.
Как правило, блокировка счета связана с нестандартным поведением клиентов. Например, переводы происходят слишком часто или на суммы, которые несопоставимы с уровнем дохода клиента.
В таких случаях банк ограничивает обслуживание и просит клиента пояснить характер проводимых операций. Для разблокировки счета человек должен лично прийти в ближайший офис банка.
"И если он ничего не нарушает, то с него, конечно, снимут ограничения", - сказал представитель Росфинмониторинга.
По словам Курьянова, какой-то конкретной суммы или лимита средств, который банк может посчитать подозрительным, не существует. Например, финансирование терроризма зачастую происходит через очень маленькие суммы. Поэтому важно осуществлять мониторинг даже небольших переводов, заявил он.
При этом есть операции, подлежащие обязательному контролю, и банки обязаны проинформировать о них финансовую разведку. Общий лимит по этим операциям - 1 млн рублей. Если происходит операция по купле-продаже недвижимости, то применятся более высокая планка.
Также Курьянов предупредил, что люди, которые получают переводы, могут быть мошенниками, участниками криминального или террористического сообщества. Это может привести к серьезным последствиям для человека, который перевел им деньги и невольно стал соучастником преступления.
Поэтому он рекомендовал ограничить или по возможности исключить переводы незнакомым людям на карты.
Источник: Российская газета: https://rg.ru/2025/11/06/rosfinmonitoring-obiasnil-pochemu-banki-blokiruiut-scheta-klientov.html