17.02.2026
Банк России планирует до конца I квартала 2026 года представить новации в оценке кредитного риска при расчете нормативов достаточности капитала и концентрации. Изменения в том числе упростят банкам передачу кредитного риска инвесторам с помощью продвинутых финансовых инструментов, в частности цифровых финансовых активов. По итогам обсуждения с рынком доклада по новой методике определения системно значимых банков будет опубликован отчет. В нем Банк России представит уточненные показатели, используемые для оценки значимости банка, и обозначит дальнейшие шаги в регулировании. В первом полугодии 2026 года планируется предоставить банкам возможность вычитать из капитала в течение 4 лет (а не одномоментно) вложения в нематериальные активы, созданные для импортозамещения критически важных технологий и решений. Новации позволят снизить нагрузку на капитал банков. Кроме того, регулятор готовит для обсуждения с рынком новую методику оценки кредитного риска застройщиков, которая призвана повысить риск-чувствительность при определении величины резерва. В числе уже реализованных важных инициатив:- размещены для оценки регулирующего воздействия доработанные по результатам диалога с банками изменения в резервировании кредитов;- представлены рынку новые подходы к регулированию групповых нормативов. Подробнее читайте в "Обзоре банковского регулирования" за IV квартал 2025 года.Источник: Банк России https://cbr.ru/press/event/?id=28311
